これでわかった！ ファイナンシャルプランナー > ファイナンシャルプランナー用語集
ファイナンシャルプランナー用語集
守秘義務
業務上知りえた顧客のプライバシーに関する情報を他にもれないように守る義務
コンプライアンス
法令遵守。事業活動において、法律を守って行動すること。
ライフデザイン
自分の人生の目標を達成するための積極的な生活設計のこと。
ライフプラン
ライフデザインを具体的にしたもの。夢や目標を実現するための計画。
パーソナルファイナンス
自分の夢を実現させるためのファイナンシャルプランニング
ファイナンシャルプランニング
ライフプランを実現するための経済的な計画
DINKS
Double Income no Kidsの略。子供がいない共働き夫婦のこと。
ライフイベント表
顧客および、その家族の夢やライフプランを時系列で表した表
キャッシュフロー表
収支状況やライフプランをもとに、将来的な貯蓄残高などを予想してまとめた表
バランスシート
貸借対照表。ある時点での資産と負債の状況を表す。
可処分所得
年収から保険料や税金を差し引いた、個人が自由に使うことのできる所得
時価
その時点での、そのモノの評価価格。
終価係数
資金を複利で運用する場合、数年後にはいくらになるかという計算をする際に用いる係数
現価係数
将来の一定期間後に目標の金額に達成するために、現在いくらの元本で複利運用を開始すればよいかを計算するときに利用する係数
減債基金係数
将来の目標の金額を得るために、複利運用で積み立てるとき、毎年いくらずつ積み立てればよいかを計算するときに利用する係数
年金終価係数
毎年一定額を積み立てた場合、元利金合計で、最終的にどれだけの金額になるかを求めるための係数
資本回収係数
元本を複利運用しながら、取り崩していくとき、毎年いくらずつ受け取ることができるかを計算するときに利用する係数
年金現価係数
将来、受け取りたい年金額のために、現在、どれだけの元本が必要かを求める係数
学資保険
学費の準備を目的とした貯蓄性のある保険
奨学金制度
学生の学費・生活を助けるために、経済的な支援をする制度。無利息での貸与、利息付の貸与がある。
固定金利
契約時に一定の金利が決まり、変わらない金利。
変動金利
市場金利の変動によって変化する金利。
元利均等返済
毎回の返済額が同じで、元金と利息の比率が徐々に変わってくる方式
元金均等返済
元金の返済額が毎回同じだが、利息部分が徐々に減少していく方式。最初の期間ほど返済額が多い。
フラット３５
民間金融機関と住宅金融支援機構の定形により誕生した長期固定金利住宅ローン。
証券化
不動産や債権などを有価証券として売り出すこと
団体信用生命保険
住宅ローンの債務者が死亡あるいは重度の後遺障害を受けた場合、残りのローンを一括返済してくれる保険。
総合口座
銀行の普通預金と定期預金が一つの通帳にまとめられた口座
個人信用情報
消費者ローンやクレジットのお取引に関する契約内容や返済状況などの情報
アドオン方式
借入金額に利息額を加え、これを融資金額として均等に分割して返済する方式
リボルビング方式
利用限度額の範囲内で、決められた一定の最少返済金額を返済していく方式
クレジットカード
現金を支払わずに、カードを提示し、サインをするだけで支払を済ませることが出来るカード
デビットカード
銀行のキャッシュカードを使って、買い物をする際に直接支払いが行なえるサービス
電子マネー
紙幣や硬貨を使わずに、電子的なデータを用いて決済を可能とする手段
ICカード
半導体集積回路(ICチップ)を埋め込み、情報を記録できるようにしたカード
多重債務
複数の消費者金融から債務を背負い、支払いきれないほど債務が膨らんでしまうこと
個人民事再生法
「民事再生法」 の個人版。個人債務者の再生手続き。
任意整理
司法書士などの法律家が債権者と交渉して、借金の減額や利息の一部カット、返済方法などを決め、和解を求めていく手続のこと
特定調停
裁判所の立会いのもと、債権者と債務者の合意によって返済計画や債務の減免を決める民事調停
自己破産
債務者みずからが破産手続きを申し立てる債務整理手続き
民事再生法
経営が悪化した企業を倒産させずに収益の中から債務を返済していく
預金者保護法
偽造・盗難キャッシュカードによる被害補償を、すべての金融機関に義務づける法律
成年後見制度
精神上の障害など判断能力が不十分な人の財産管理を成年後見人が行う仕組み
法定後見制度
家庭裁判所が後見人を選任する成年後見制度
任意後見制度
あらかじめ自分で後見人を決めておく、成年後見制度
リスク許容度
許容できるリスクの範囲
リバースモーゲージ
持ち家を担保に、自宅に住みながら融資を受ける、死亡もしくは契約終了時に、その持ち家を売却して元利金を一括返済する方法